小编今天想和朋友们分享的银联用是银联发帖！加强信用卡刷卡风险防控(非法用卡银行将按监管要求对信用卡采取风险控制措施)，发文风险请仔细阅读文章，加强S机希望能有所帮助。信用险防行如需POS机和POS机申请，卡刷卡风控违卡银控制可添加本网站在线客服咨询。规用管求官网为落实《关于进一步促进信用卡业务标准化健康发展的按监通知》的要求，银联最近发布了《关于进一步加强信用卡业务风险防治的对信通知》，将加强信用卡现金风险防治。采取措施
通知主要分为五部分：
1.认真履行商户风险管理的正规正规主要责任；
2.严格规范商家真实性管理；
3.进一步加强对刷卡风险的交易监控；
4.对疑似刷卡风险案件进行全面调查核实；
5.加强风险商户刷卡的控制措施。
通知要求收单机构按照通知要求收单。深圳 “谁对商户负责” 加快股票终端改造和商户信息注册的银联用原则。不符合注册、发文风险改造要求，加强S机触发风险预警的信用险防行商户，应当优先推进，限期整改。
收单机构还应根据商户信用卡交易的比例， 信用卡交易金额占比， 信用卡交易的特点， 终端一致性和地理位置等信息， 优化和完善现金风险交易监测和检测模型。
如果核实确认商户存在刷卡风险交易，收单机构应进行相关调查，并对风险商户采取设定限额、拦截交易、关闭交易等控制措施，及时报送商户。
通知明确规定，过渡期为通知实施之日起 2 年，股票业务不符合《通知》规定的，应当在过渡期内完成整改。涉及业务流程和系统改造的，必须在 6 改造后的新业务必须在一个月内完成，并严格符合《通知》的规定。
全文如下：
关于进一步加强信用卡业务风险防控的通知
各收单机构：
为落实《关于进一步促进信用卡业务标准化健康发展的监管通知》（银行业保险监管（2022]号。13)要求，加强银联网络信用卡现金风险防治，维护支付市场秩序，有关事项通知如下：
一是认真履行商户风险管理的主要责任
按照“谁对商家负责”的原则，刷卡风险防控的具体职责贯穿于商家准入、交易监控、调查核实、处置约束等整个生命周期的各个环节。
二是严格规范商户真实性管理
落实《关于加强支付验收终端及相关业务管理的通知》(银发［2021年259日)要求加快股票终端改造和商户信息注册，充分收集风险控制要素。不符合注册改造要求，触发风险预警的商户，优先限期整改。
三、进一步加强对刷卡风险的交易监控
根据商户信用卡交易比例、信用卡交易金额比例、信用卡交易特点、终端一致性和地理位置等信息，优化和完善现金风险交易监测和检测模型，定期分析现金交易的风险情况和特点。根据法律、法规、监管要求和银联网络风险规则，准确识别交易信息，并完全发送给银联。
四、对疑似刷卡风险案例进行全面调查核实
对银联发现并发送的疑似刷卡风险商户，应按要求完成全部案件的调查核实，并逐一反馈具体核实结果。通过银联风险管理系统发送的商户，请在系统中反馈调查处理结果，并根据银联分公司要求通过银联分公司邮件发送的调查处理结果。各收单机构总部要加强总分的联动和统筹管理，及时掌握各分支机构疑似刷卡风险案例的调查核实和反馈，督促分支机构按要求及时向银联相应分支机构反馈。
五、加强风险商户刷卡控制措施
对确认存在刷卡风险交易的商户，收单机构应当按照商户法人的维度进行相关调查，对风险商户采取设定限额、拦截交易、关闭交易等控制措施，及时向银联商户黑名单系统提交欺诈交易，并向银联商户黑名单系统提交商户法人等信息。
各收单机构应高度重视现金风险防控工作，严格执行各项工作要求。银联将根据机构风险情况，采取降低收单机构风险评级、商户限额、机构限额、暂停部分或全部业务、行业通知、提交监管等约束措施，降低收单机构风险评级、商户限额、机构限额、暂停部分或全部业务、行业通知、提交监管等约束措施。
中国银联风险管理委员会秘书处
2022年7月29日
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